广东雷州农村商业银行股份有限公司关于对留存身份信息存疑或证件有效期过期超过90天的客户采取“中止”管控措施的公告
尊敬的客户：
为严格落实反洗钱、客户身份识别及实名制管理相关监管要求，规范账户管理，保障客户账户资金安全，同时更好地为客户提供安全、便捷、合规的金融服务，根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《个人存款账户实名制规定》等相关法律法规的规定，我行将对客户身份信息存疑、身份证件有效期届满超90日未更新的账户，依法依规采取“中止”管控措施。现将有关事项公告如下：
一 、管控对象
（一）个人客户
1.留存身份证件有效期过期已超过90天的，未及时更新有效身份信息的客户；
2.在我行留存的身份信息不完整、不准确或存疑的客户，留存信息包括但不限于：姓名、性别、国籍、职业、住所或工作单位地址、联系方式、身份证件类型、号码及有效期限等。
（二）对公客户
1.主证件有效期过期已超过90天的，未及时更新证件信息的客户；
2.法定代表人或负责人身份证件有效期已超过90天的，未及时更新有效身份信息的客户；
3.在我行留存的单位或相关人员身份信息不完整或存疑的，留存信息包括但不限于：名称、住所、经营范围、营业执照或其他证照信息、法定代表人/负责人/授权人员/受益所有人的身份信息等。
二、管控措施
我行将自6月26日起逐步对上述管控对象名下的账户采取添加“中止”客户状态标识，即对客户名下账户实施“限制非柜面（剔除公共类）交易”。
三、客户更新方式
请相关客户尽快携带有效身份证件原件，前往我行任意营业网点办理身份信息更新、核验及账户解控业务。如已开通手机银行的个人客户也可通过手机银行更新身份证件有效期及补充完善个人信息。
四、温馨提示
（一）身份证件过期、身份信息失效或存疑，属于监管明确要求的账户管控情形，由此产生的交易限制、业务不便，敬请谅解。如有疑问，请咨询我行营业网点。
（二）请广大客户定期核对在本机构留存的身份证件有效期、联系电话、联系地址等身份信息，发生变更后第一时间办理更新，避免账户被管控影响正常使用。
（三）我行将妥善保护客户身份资料和交易信息，依法合规开展客户身份尽职调查工作。
特此公告。
广东雷州农村商业银行股份有限公司
2026年5月15日
